Tiempos compartidos bajo fuego: cómo el paraíso turístico fue trampolín de fraudes del CJNG

 Por Pepe Treviño

Si Puerto Vallarta, Bahía de Banderas y Nayarit tienen fama de paraíso playero, también escondieron un negocio mucho menos vacacional: redes de fraude de timeshare que cobraban miles de dólares a turistas —sobre todo estadounidenses— con falsas promesas de venta, renta o ingresos futuros.

Según sanciones del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (OFAC), el Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) no solo ha sido un actor dominante en el narcotráfico: también habría tejido redes de estafa sofisticadas vinculadas al sector turístico y de bienes raíces. En 2023, la OFAC designó ocho compañías relacionadas con ese esquema. Entre ellas estaban nombres que parecían “normales” en papel —Servicios Administrativos Fordtwoo, Integración Badeva, JM Providers Office, Promotora Vallarta One y Recservi— todas ubicadas en o cerca de Puerto Vallarta y presentadas como servicios financieros o inmuebles.

Pero la lista no se detuvo ahí. En una segunda ronda de acciones, OFAC amplió la red a 13 empresas más y a individuos presuntamente involucrados en las operaciones. Algunas de esas compañías tenían nombres inocentes como Assis Realty And Vacation Club, Comercializadora de Servicios Turísticos de Vallarta, Real Estates & Holiday Cities, e incluso otras con actividades aparentemente ajenas al turismo, como Mega Comercial Ferrelectrica. En 2026 la lista volvió a crecer con la sanción a Kovay Gardens, un resort en La Cruz de Huanacaxtle, Nayarit, acusado de usar tácticas engañosas: robocalls, promesas de retorno de inversión y cobros sistemáticos mediante bases de datos compartidas con centros de llamadas que ejecutaban el fraude. No eran agencias de viaje tradicionales, sino más bien frentes corporativos y estructuras inmobiliarias que funcionaban como telarañas financieras, usando nombres genéricos para ocultar su verdadero papel en un esquema que durante años ha afectado a propietarios de timeshares y turistas, especialmente mayores que recibían ofertas telefónicas o por correo electrónico supuestamente legítimas. El impacto ha sido real: reportes indican que, entre 2019 y 2023, víctimas estadounidenses pudieron haber perdido cientos de millones de dólares en estas estafas. Para muchos viajeros, el Caribe mexicano sigue siendo un paraíso. Pero esta historia es un recordatorio incómodo de que, incluso en destinos soñados, hay sombras operando detrás de nombres corporativos que parecen inocentes… hasta que no lo son.

Radar Cooltrip

Empresas vinculadas al fraude de timeshare sancionadas por EE. UU.

De acuerdo con sanciones del U.S. Department of the Treasury a través de Office of Foreign Assets Control (OFAC), varias empresas con operaciones en Puerto Vallarta y Bahía de Banderas fueron señaladas por participar en esquemas de fraude ligados al Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG).

Entre las compañías sancionadas aparecen:

• Servicios Administrativos Fordtwoo

• Integración Badeva

• JM Providers Office

• Promotora Vallarta One

• Recservi

• Assis Realty And Vacation Club

• Comercializadora de Servicios Turísticos de Vallarta

• Real Estates & Holiday Cities

• Mega Comercial Ferrelectrica

• También se sancionó al resort Kovay Gardens, ubicado en La Cruz de Huanacaxtle, en la Riviera Nayarit.

Según las investigaciones, muchas de estas empresas funcionaban como call centers y firmas de “intermediación” inmobiliaria, contactando a propietarios de tiempos compartidos en Estados Unidos para ofrecer supuestas compras, rentas o inversiones que nunca se concretaban.

Cómo operaba el fraude

El esquema era simple, pero efectivo:

• Contacto directo por teléfono o correo a propietarios de timeshare.

• Promesa de comprar o rentar su propiedad vacacional con ganancias atractivas.

• Cobro de impuestos, honorarios o trámites notariales para cerrar la operación.

• La transacción nunca se realizaba y el dinero desaparecía.

• Autoridades estadounidenses estiman que estas redes han generado pérdidas de cientos de millones de dólares a víctimas internacionales.

Para viajeros Cooltrip

Cómo evitar caer en un fraude de timeshare

Desconfía de compradores que te contacten sin haberlos buscado.

Nunca pagues impuestos o comisiones adelantadas para vender un tiempo compartido.

Verifica la empresa en registros oficiales y busca reseñas independientes.

Si algo suena demasiado bueno para ser verdad en bienes raíces vacacionales… probablemente lo sea.